Nghề hoạch định tài chính cá nhân đang ngày càng trở thành một lĩnh vực quan trọng, hỗ trợ các cá nhân quản lý tài sản hiệu quả. Do đó, việc chuẩn hóa và nâng cao chất lượng đào tạo cho các chuyên gia hoạch định tài chính theo tiêu chuẩn quốc tế trở nên rất cấp thiết

Mới đây, Hiệp hội tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) và FPSB (Financial Planning Standards Board đã có cuộc trao đổi quan trọng nhằm đưa nghề hoạch định tài chính tại Việt Nam phát triển theo các tiêu chuẩn quốc tế. Đây là một bước tiến đáng kể, đánh dấu sự hợp tác sâu rộng giữa hai tổ chức và mở ra nhiều cơ hội mới cho lĩnh vực này tại Việt Nam.

Theo đánh giá ban đầu từ các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính và giáo dục, nội dung khung năng lực đào tạo và kết quả đầu ra hiện tại có mức độ tương đồng cao với tiêu chuẩn của FPSB.

Chương trình đào tạo được xây dựng, việt hóa bởi CTCP Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản FIDT – đơn vị liên kết của VFCA, dưới sự cố vấn và giám sát chất lượng của Hội đồng chuyên gia VFCA.

Đây có thể xem như cột mốc quan trọng đầu tiên sau rất nhiều nỗ lực trong thời gian qua của VFCA và các đơn vị liên kết đồng hành như FIDT, Học viện Ngân hàng, Trường đại học Văn Lang cùng các định chế tài chính trong việc xây dựng các tiêu chuẩn đào tạo đạt chuẩn quốc tế cho nghề Hoạch định tài chính (Financial Advisor/ Financial Planner), Quản lý gia sản (Wealth Management) tại thị trường Việt Nam.

VFCA và FPSB đã có cuộc thảo luận quan trọng trong việc đưa chứng chỉ CFP về thị trường Việt Nam

Trao đổi với FPSB, ông Ngô Thành Huấn – Giám đốc điều hành FIDT nhấn mạnh xu hướng phát triển của lĩnh vực này đang bắt đầu nóng lên tại thị trường Việt Nam, đặc biệt sau các sự kiện có tính tiêu cực liên quan đến bảo hiểm và trái phiếu, khiến niềm tin của người dân bị bào mòn khi mà chất lượng tư vấn đang mang đến nhiều thiệt hại tài chính cho họ.

Cùng với đó, sự gia tăng trong thu nhập và tài sản của khách hàng cũng đặt các định chế tài chính vào bài toán cân nhắc chiến lược cho giai đoạn mới, với việc nâng cấp đội ngũ tư vấn, qua đó cải thiện trải nghiệm và sự hài lòng của khách hàng trong các dịch vụ tài chính.

“Tổ chức tư vấn chiến lược uy tín toàn cầu là Mc Kinsey cũng chỉ thẳng vấn đề quan trọng là chất lượng tư vấn tài chính của chúng ta còn rất yếu và chưa thể đáp ứng nhu cầu quản lý tài chính ngày càng phức tạp của khách hàng”, ông Huấn nói thêm.

Đại diện Học viện ngân hàng, PGS.TS Xuân Anh, Trưởng khoa Tài chính, cũng đề cập việc chuẩn hóa từ đầu các nội dung đào tạo và chuẩn đầu ra cho chuyên ngành bậc đại học đầu tiên tại phía Bắc về nghề Hoạch định tài chính cá nhân (dự kiến Học viện Ngân hàng sẽ tuyển sinh từ 2025).

Việc phối hợp cùng VFCA và FPSB sẽ giúp phía Học viện, cũng như các trường Đại học trên cả nước có thêm những góc nhìn về học thuật và yêu cầu thực tế từ thị trường tài chính để sớm bổ sung và hoàn thiện giáo trình đào tạo phù hợp cho xu hướng nghề nghiệp mới, góp phần chung vào sự phát triển bền vững trên thị trường tài chính.

Nghề hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam cần đảm bảo chất lượng đầu ra

Đại diện VFCA đánh giá, trong bối cảnh nhu cầu thị trường ngày càng tăng, trong khi các chức danh như tư vấn tài chính hay quản lý gia sản bị sử dụng khá tùy tiện va không ai kiểm soát được chất lượng mang đến cho khách hàng, việc xây dựng một khung tiêu chuẩn rõ ràng cho nghề hoạch định tài chính cá nhân là điều rất cấp thiết.

“Việc này không chỉ giúp định hình lộ trình phát triển bền vững cho ngành nghề mà còn đảm bảo chất lượng đầu ra cho các chuyên gia hoạch định tài chính”, đại diện VFCA nhấn mạnh.

Hiện, VFCA đã xây dựng cơ chế sàng lọc, xét duyệt và thi tuyển một cách minh bạch, giúp đảm bảo chất lượng đồng bộ giữa các chuyên gia trong lĩnh vực này. Bên cạnh đó, nhiều tổ chức tài chính tại Việt Nam cũng đã nhận diện rõ vai trò quan trọng của nghề hoạch định tài chính và bắt đầu xem đây là một tiêu chí quan trọng trong tuyển dụng nhân sự cho mảng dịch vụ tư vấn tài chính và quản lý gia sản.

Trong thời gian tới, VFCA sẽ tiếp tục định vị là đơn vị xây dựng tiêu chuẩn và quản lý chất lượng phù hợp với các chuẩn mực toàn cầu cho nghề hoạch định tài chính cá nhân.

Trước tiên, VFCA sẽ tiếp tục hoàn thiện nội dung đào tạo, phân định rõ ràng cấp độ đào tạo và bổ sung khung năng lực chuẩn cho các cấp độ cao hơn. Đồng thời, hiệp hội cũng sẽ tập trung vào việc xây dựng cộng đồng hội viên nhằm đảm bảo sự phát triển bền vững và cập nhật liên tục các tiêu chuẩn nghề nghiệp. Việc đối chiếu mục tiêu đào tạo với chương trình CFP sẽ được triển khai để công nhận các môn học, tạo cơ sở miễn giảm học phần cho kỳ thi CFP.

Ngoài ra, VFCA sẽ hoàn tất hồ sơ đăng ký với FPSB, bao gồm kế hoạch kinh doanh, nghiên cứu tiền khả thi và kế hoạch đào tạo, phát triển hội viên tại Việt Nam.

“Sự hợp tác giữa VFCA và FPSB là một bước tiến quan trọng trong việc chuẩn hóa nghề hoạch định tài chính tại Việt Nam, không chỉ giúp các chuyên gia tài chính nâng cao trình độ theo tiêu chuẩn quốc tế mà còn tạo điều kiện để các tổ chức tài chính tiếp cận nguồn nhân lực chất lượng cao. Điều này góp phần nâng cao uy tín của ngành, giúp thị trường tài chính Việt Nam phát triển theo hướng minh bạch, bền vững và hội nhập sâu rộng hơn với thế giới”, đại diện VFCA kết luận.

FPSB (Financial Planning Standards Board là một tổ chức tài chính phi lợi nhuận của Mỹ thành lập từ 2004, được CFP Board, đơn vị giữ bản quyền chứng nhận CFP, giao lại quyền cấp chứng nhận CFP bên ngoài nước Mỹ.

FPSB quản lý, phát triển và vận hành các chương trình đào tạo và quản lý chất lượng cho các tổ chức về Hoạch định tài chính cá nhân trên toàn thế giới. Đây là tổ chức duy nhất được phép xác nhận cấp chứng chỉ CFP – Certified Financial Planner)